侦可刑 | 做“亏本生意”的背后……

朋友圈、群聊里出现的代缴电费广告，不仅有折扣，还能先由商家垫付资金，确认缴费成功后再付款。这样的“好事”，背后暗藏着什么猫腻？

庞某夫妻俩通过朋友认识了毛某（另案处理）。2023年，毛某向其介绍了代缴电费的生意，只需提供电费充值所需的电e宝账号并找客户充值电费，每成功一单就可以得到1%的返点。听说不费力就能赚外快，手头紧张的夫妻俩欣然应允。

由于是私人渠道充值电费，为吸引用电量大的企业客户并获取企业信任，毛某采用先代为缴纳电费，后收取折后电费的模式。然而据庞某所知，毛某充值电费并无优惠，全额缴费，打折收款，一进一出，这生意明摆着亏本，利润从何而来？对此，毛某直接表示代缴电费的资金来源是犯罪所得，一番操作只为了让犯罪所得变得“合法”。

知道原委后，庞某并未悬崖勒马，而是怀着侥幸心理，伙同其丈夫黄某（另案处理），提供电e宝账户接收毛某资金后代缴电费，同时提供银行账户收取客户支付的折后电费，扣除返点后将剩余钱款转入毛某指定的账户。就这样，非法资金经过层层转移被“洗白”。

2023年7月，被害人小飞（化名）察觉被诈骗，随即报案。经查，包括小飞在内的多名被害人被电信网络诈骗后的资金合计93万余元，均流入庞某提供的电e宝账户。同年9月，庞某被公安机关抓获归案。

钱塘区检察院经审查认为，庞某明知毛某给客户代缴电费的资金来源系犯罪所得，仍按照毛某指示，帮助其转移资金并从中获利，遂以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对庞某提起公诉。法院依法判处刑罚。

检察官提醒

缴费、充值请认准官方、正规渠道，代缴电费看似优惠，实际可能是不法分子设下的骗局，或转移犯罪所得的一种方式，切勿因贪图小利而让不法分子有机可乘。

供稿：第一检察部

编辑：周易